Мошенничество онлайн.

Дорогие френды, попадали ли вы как-нибудь в сети?Может вам предлагали заработать тысячи долларов за механическую работу?Предлагали разбогатеть за считанные дни?Что вы вообще знаете о мошенничествах в сети?

Важный вопрос.

Дорогие френды,наверняка в вашем районе есть пятиэтажки, которые идут под снос.Буду вам весьма признательна, если отпишите адреса тех из них, в которых уже поменяли или сейчас меняют трубы,окна,коммуникации,двери...или еще что-нибудь....В общем нужны пятиэтажные дома, в которых что-нибудь меняют)))

Внимание!!!

За основу деятельности взята касса Маршала. Касса взаимопомощи. Организован клуб в США 16 февраля 1998 года. Президент Уолтер Борисенко имел чистую кредитную историю 1 000 000$ его личный уставной капитал и 2.4$ млн. -- капитал соучредителей. Работал с Пененсулой-банком (обслуживает Пентагон). Деньги вложены в закольцованную систему. Каждый счёт застрахован на 100 000$.

Развитие международного кредитования. Наше первое знакомство с CDI состоялось в 2001 году, когда восторженная знакомая поведала о том, что возможно поправить своё материальное положение и хорошо заработать. Мы познакомились с Любой Макаровой -- лидером г. Мариуполя -- покорившей нас своёй улыбкой и красивыми историями о том, что можно получить домик во Флориде нам -- простым жителям Украины. 

Основатель CDI господин Борисенко даже приезжал из Флориды в Донецк. Он рассказывал слёзные истории о своих украинских корнях, отце-священнике, заповедавшем сыну помочь своим землякам. Он заражал зал своей энергией и вселял надежду на светлое будущее. Поверив этому мы вступили в КЛУБ, заплатив 180$ за членство, нам выдали пластиковую карточку и красочные документы, они были очень убедительны. Наша задача состояла в том, чтобы привлекать в КЛУБ других членов, за каждого вознаграждение -- 30$. Мы подписали 3 друзей, как советовала нам Люба. И еще дополнительно вступили за 90$ в программу ДЖИП, разработанную математиком Валерием Яворенко. Он приезжал с женой Лилианой, собрал полный зал слушателей и зарядил нас на дальнейшую работу. Матрица программы в конечном итоге предполагала огромное вознаграждение. Подписывались целые города. Устраивались шикарные презентации и туры на теплоходах, с едой и выпивкой, за счёт КЛУБа. КЛУБ предлагал много программ, в том числе обучение детей в Германии, покупка домов во Флориде, дисконтные скидки, операции с пластиковыми карточками и т.д.

Уолтер Борисенко. Капитан CDI

Мы с мужем занялись дисконтом. На свои деньги заказали самоклеющиеся логотипы КЛУБа и всё лето ходили по городу и подписывали договора с руководителями предприятий оптовой и розничной торговли, сферы услуг и др. Вскоре город пестрел логотипами CDI. Они были на стёклах и дверях доверчивых бизнесменов. На свои деньги мы выпустили Дисконтный справочник и он стал пользоваться успехом среди клубистов.

В надеждах на вознаграждение мы витали в облаках. Казалось мы нашли нечто. В Киеве был шикарный офис с охраной, наши туда ездили в магазин, для покупок в кредит. Счастливые дети лидеров учились за границей. Пластиковая карточка подходила в банкомат, правда счёт был заморожен. Получали письма из Флориды от Борисенко. Сначала бодрые, потом слёзные... Люба Макарова, имела Российское гражданство. Жила в Мариуполе на квартире. Там же устраивались презентации и подписание новичков. В её руках постоянно шуршали доллары, она ходила по ресторанам и хорошо одевалась. Оставив где-то в российской глубинке троих детей на попечение мужа с которым была в разводе, она гастролировала по Украине. Постоянно ездила в Киев отвозить деньги и получать инструкции от босса. Люди подписывались толпами, не подозревая о последствиях. 

Любовь Макарова

Затем Люба стала говорить о проблемах. Борисенко разводится с русской женой (она застала его в объятьях любовницы). На офис в Киеве напало ФСБ. Украинскому правительству не выгодно, чтобы мы получали доллары из-за бугра. Потом она рассказала, что на неё совершено покушение с пистолетом в Донецке. Всё было очень правдиво и брало за душу. Было жаль эту отважную женщину, так хотевшую помочь своим ближним.

Эпилог:

Люба Макарова попросила нас собрать по 20 гривен чтобы отвезти их в КЛУБ (уже украинскую организацию, которая помогла бы вернуть наши деньги) в Киев, взяла у нас апликации, карточки, заявление с прошением вернуть наши деньги и уехала... Как потом выяснилось навсегда. Деньги она собрала себе на дорогу... Аферисты воспользовались горем итак пострадавших людей. Двойной обман удался на славу.

Наши знакомые конечно подали в суд, до сих пор идёт процесс, Макарову разыскивают, а у нас до сих пор натянутые отношения с пострадавшими друзьями...

Масштабы Internet-мошенничества с каждым годом растут и ширятся. Составить впечатление о размахе этого, с позволения сказать, сетевого бизнеса можно с помощью данных, собранных и опубликованных "Центром жалоб пострадавших от Internet-афер", по-английски Internet Fraud Complaint Center.

Основная задача этой организации, основанной в 2000 г. под эгидой ФБР, -- прием заявлений от "лоханувшегося" сетевого населения. Надо сказать, что количество обманутых растет весьма впечатляющими темпами (неужели люди так и не учатся на ошибках -- своих и чужих?). Итак, количество жалоб, полученных IFCC в 2002 г. (75063), в четыре с половиной раза превышает показатели 2001 г. (16775). Если говорить о денежной стороне вопроса, то мошенники "развели" своих жертв на 54 млн долл. (в 2001 г. -- на 17 млн.).

Хит-парад самых распространенных афер

Информацию о наиболее популярных мошенничествах в Internet можно почерпнуть из различных источников, но в основном они совпадают, а список самых-самых выглядит приблизительно так:

• Аферы на сетевых аукционах. Ложные аукционные сайты. Предметы, "купленные" на них, никогда клиентам не доставляются.

• Поставка более дешевого, чем заказано, либо некачественного товара, приобретенного в онлайновых магазинах.

• Нигерийская афера (см. соответствующий раздел этой статьи).

• Снятие денег с кредитных карт за непредоставленные Internet-услуги.

• "Пирамидальные" предложения по надомной работе, обещающие огромные доходы.

• Аферы с кредитами. Предлагаются кредиты с предварительной выплатой процентов: проценты перечисляются, но кредит на счет не переводится.

• Предложения об открытии дешевых кредитных карт, в которых одним из условий является предоплата или сообщение персональных данных. Естественно, в первом случае карта не открывается, а предоплата "исчезает в неизвестном направлении". Во втором -- злоумышленники просто-напросто крадут деньги со счетов клиентов.

Правила техники безопасности

Чтобы не попасть впросак, решившись на какие-то "денежные" действия в Internet, есть смысл ознакомиться с рекомендациями, выработанными специалистами Internet Fraud Complaint Center по заказу Всеамериканской ассоциации потребителей. Эти общие положения имеют универсальный характер, и, естественно, ими могут руководствоваться не только американцы.

• Участвуя в Internet-аукционах, помните, что об обязанностях покупателя (то есть вас) можно говорить только после того, как продавец выполнит свои обязательства.

• Уточните, каким образом сайт-аукцион обеспечивает безопасность своих клиентов и гарантирует доставку им заказанных товаров. Спросите, есть ли страховка или иные гарантии, что вы не понесете ущерба.

• Узнайте как можно больше о продавце. Уточните, где находится его штаб-квартира. Изучите репутацию продавца. Известны ли случаи, когда он не выполнял своих обязательств? Для проверки репутации сайтов посетите Internet-страницу авторитетной организации по защите прав потребителей Better Business Bureau: www.bbbonline. org/consumer.
  Вас должна интересовать не только цена на необходимый товар. Обязательно внимательно ознакомьтесь со всеми примечаниями и сносками.

• Узнайте, как вы будете рассчитываться за приобретенный товар. Если вам предлагают высылать чеки или денежные переводы на "почтовый ящик", это ставит под сомнение надежность продавца.

• Избегайте покупать товары на сайтах, базирующихся в других странах.

• Поинтересуйтесь у продавца, как, когда и каким образом можно вернуть непонравившийся или бракованный товар, а также о стоимости и условиях доставки.

• Уточните, кто будет доставлять товар. Это должна быть известная компания.

• Всегда выясняйте, входит ли стоимость упаковки и пересылки товара в его окончательную цену.

• Не предоставляйте продавцу свои паспортные данные -- он абсолютно не нуждается в подобной информации.

• Для пересылки лучше указывать свой домашний адрес, а не почтовый ящик или адрес офиса. Обязательно перезвоните продавцу и проверьте, точно ли он записал ваш адрес.

• Если указан телефонный номер продавца, позвоните по нему в неурочное время. Если тот же человек снимет трубку -- это хороший знак.

• Лучше всего обмениваться информацией с помощью e-mail. Будьте осторожны, если продавец использует не персональный адрес электронной почты, а бесплатные почтовые ящики, которые предоставляют Hotmail, Yahoo! и т. п.

• Не судите о репутации человека или компании по качеству сайта. Постарайтесь узнать о них что-либо еще.

• Будьте особо осторожны, в случае, когда вам предлагают расплатиться с помощью кредитной карты. Используйте ее лишь в том случае, если проводите сделку через известный сайт с хорошей репутацией.

• Иногда продавцы товаров на Internet-аукционах предлагают договориться напрямую. Это может помочь сэкономить деньги, а может оказаться на руку жулику, поскольку такие аукционы часто обеспечивают страхование заключаемых на них сделок.

• Никогда не доверяйте электронным письмам из Нигерии или любой другой страны, где предлагают за солидное вознаграждение помочь перевести деньги на зарубежный счет.

Подробные правила организации Internet-аукционов и участия в них приведены на сайте Федеральной Торговой Комиссии США (Federal Trade Comission) -- www.ftc.gov/bcp/conline/pubs/online/auctions.htm

Аукционные аферы

По всем статистическим данным, наибольшее количество Internet-афер в процентном отношении происходит в сфере онлайновых аукционов. Поскольку в них могут принимать участие все желающие и никаких ограничений в этом смысле нет, то и потенциальных клиентов для "раздевания" здесь довольно много. Мошеннических схем тоже более чем достаточно.

Одна из самых простых (но вместе с тем и действенных) выглядит следующим образом. Жулик выставляет на аукцион лот, представляющий собой что-нибудь привлекательное для простодушного Internet-серфера, например ноутбук, при этом устанавливая очень низкую цену, порой меньше половины реальной стоимости. Тем, кого предложение заинтересовало, он навешивает на уши тонны лапши о том, что, дескать, выиграл или подарили, или что-то еще, но продать иначе чем через онлайновый аукцион он по каким-то причинам не может.

Когда приходит время договориться о способе оплаты, то "продавец" стоит на том, что его больше всего устроило бы использование персонального банковского чека или чека почтового ведомства, при этом в общении с отечественными покупателями особо обращая внимание на факт неразвитости у нас системы кредитных карточек. В результате "лох" отправляет платежные документы "кидале" и переходит в режим перманентного безрезультатного ожидания посылки с вожделенным ноутбуком, "купленным" за такую "хорошую" цену.

Если мираж окажется действительностью, требуйте компенсации

В этом же номере нашего журнала есть статья о проблеме, очень близкой к той, которую мы рассматриваем здесь. Я имею в виду спам. Очень забавно, что слова spam ("мусорная" почта) и scam (афера) хорошо рифмуются. Действительно, без spam-а нет scam-а, ибо большинство "бизнес-предложений", чреватых серьезными материальными потерями, приходит именно в виде спама.

Вот, к примеру, сегодня в свежей электронной корреспонденции я обнаружил письмо с темой "Business Assistance". Это кому же потребовалась моя помощь в решении деловых вопросов? Смотрю текст послания. Да, так оно и есть -- очередное "нигерийское письмо", хотя на сей раз отправитель некто Булава Мулете, сын убитого фермера Жири Мулете, родом из Зимбабве.

Большинство сетевых афер по своей сути стары как мир, например тема так называемых "нигерийских писем". Хотя о них написано уже очень и очень много, да к тому же отечественные сетенавты на подобную уловку вряд ли поддаются, все-таки я не могу пройти мимо них. Ибо, как ни странно, у всевозможных Аби Ндугу или Маду Отутунгу и по сей день насчитываются десятки жертв, а в процентном отношении на этот вид мошенничества приходится не менее 15% всех случаев. В 2002 г. средние потери на одного пострадавшего от "нигерийцев" составили $3864.

Поток писем от "бедных африканских родственников" не прекращается. Достаточно сказать, что я сам за последний месяц получил около десятка подобных посланий с темами "Срочное бизнес-предложение", "Предложение об инвестиции" и т. п.

Вкратце обрисуем сам механизм аферы. Все начинается со спама, в текстовой части которого в подробностях описана душещипательная история, случившаяся в далекой экзотической стране. Самое главное состоит в том, что получателя просят оказать содействие в переводе на нормальный банковский счет спрятанных в надежном месте десятков миллионов (естественно, в зеленых деньгах), за что обещают 10--20% общей суммы. Стоит ли говорить, что в конечном итоге доверчивые простаки, по жадности и/или глупости принявшие подобные "деловые предложения" к выполнению, теряют кровные десятки и сотни долларов.

Приведу хрестоматийный пример, в котором фигурируют еще более впечатляющие цифры. Одна американская семья (не буду называть имен мужа и жены, попавшихся на удочку мошенников), ничего не заподозрив, перечислила юристу, якобы оформляющему сделку, 7,5 тыс. долларов. Но и это еще не все, на некий счет они отправили, ни много ни мало, 400 тыс. полновесной зелени, ожидая, что им "капнут" неслабые проценты с общей суммы в 27 миллионов.

Случаются даже трагедии. Не так давно один чешский пенсионер, потерявший на "нигерийской афере" все свои сбережения, просто-напросто застрелил африканского дипломата.

Телеработа -- дополнительный заработок или "кидалово"?

Многие обладатели доступа в Internet прекрасно знают, что существуют рабочие группы и компании, рассредоточенные в пространстве, однако благодаря Всемирной Сети занимающиеся общим делом. Как и в любом другом случае, вариант с телеработой может не вызвать никаких осложнений, но на этом виде деятельности кормятся и мошенники.

Допустим, заказ выполнен, отослан клиенту, а денежное вознаграждение не поступает. Сам же заказчик не удостаивает вас ответами на многочисленные электронные письма с вопросом "Когда же, наконец?". Кстати, ждать можно и до второго пришествия. Частенько жулики выступают в роли посредников между истинными заказчиками и исполнителями работ, при этом они "кидают" обе стороны. Заказчик, сделавший предоплату, не получает тех материалов, которые ему требуются, а исполнитель -- обещанных денег.

В связи с этим наученные горьким опытом заказчики предпочитают сначала оценить результаты работы исполнителя, а уж потом платить. Как же в таком случае исполнитель может обезопасить себя и застраховаться от неожиданностей?

Характер деятельности при телеработе бывает очень разным -- создание программных продуктов, дизайн Web-сайтов, переводы и т. п. В каждом конкретном случае есть смысл продумать способ показать заказчику "товар лицом", но чтобы при этом он не получил финальной версии продукта.

Если, к примеру, вы написали некие скрипты, скажем на PHP, то оптимальнее всего завести себе сайт на каком-то сервере бесплатного хостинга с поддержкой соответствующих скриптов, разместить там свой "нетленный шедевр" и отослать ссылку заказчику. После получения оплаты за труды отправьте ему собственно текст исходника.

В случае выполнения заказа по программированию первоначально отошлите демо-версию с неполной функциональностью. Дальше действия те же.

Бесплатные исходящие звонки от оператора "Лох-GSM"

Тотальная телефонная мобилизация нашего населения и пока еще высокие тарифы на сотовую связь не могли не породить еще один новый вид мошенничества. Догадываетесь? Конечно, они самые, обещания золотых гор в виде возможности бесплатных исходящих звонков.

Поднимите руки те, кто не получал по электронной почте сообщений типа
"Здравствуйте. Cкoлько Вы плaтитe зa звонки по сотовому телефону? Сделайте бeсплатными исхoдящие звoнки и SМS-соoбщения. В результате Вы можете получить анонимный, непеленгуемый телефон с возможнoстью неогрaниченных исхoдящих звонков. Пoдробнee: http://mycalls. port5.com"

Не сомневаюсь, что у владельца "трубки", впервые обнаружившего в своем почтовом ящике подобный текст, тут же возникнет желание подробнее ознакомиться с предложением и зайти на указанный сайт (как я уже не раз говорил, стремление к "шаровым" услугам в нашем народе -- элемент национального менталитета). Адресов, где располагаются многочисленные клоны сайтов, предлагающих, естественно, не безвозмездно, программку, якобы позволяющую избежать расходов на оплату исходящих звонков и SMS, огромное множество. Некоторые из них приведены во врезке "Осторожно!". Клоны имеют тенденцию плодиться и размножаться, исчезая в одних местах и появляясь в других. Ареал обитания -- в основном, серверы бесплатного хостинга.

На титульных страницах всех "бесплатных GSM-щиков" опубликован стандартный текст, стилизованный под искренний и откровенный рассказ разработчика о том, как он, ведомый благородными чувствами и лютой ненавистью к живодерам-операторам, придумал эту самую программку и готов с радостью (как становится ясно, для себя самого) поделиться ею с пользователями. И цена вроде невелика -- прошивка одного телефона стоит 50 долларов. Кроме того, существуют оптовые скидки...

Думаю, посетив хоть один из подобных сайтов, думающий человек непременно придет к выводу, что перед ним очередное "кидалово".

К сожалению, мошенников в Рунете немало. Начинающему пользователю Интернета (да иногда и опытному) порой трудно отличить честный бизнес от мошенничества (мошенники стали искусно маскироваться), особенно когда предложения выглядят очень заманчивыми.